Finanzierungsportal der Bürgschaftsbanken
Was sind Bürgschaftsbanken und wozu dienen sie?
Das Ziel ist es, mit einer Bürgschaft Sicherheit zu geben, damit eine Firma starten, wachsen oder neue Ideen verwirklichen kann. Die Bürgschaftsbank hilft dabei, Kredite und Finanzierungen zu ermöglichen, indem sie für Unternehmen bürgt. Somit erleichtert sie den Zugang zu Geld, um Pläne umzusetzen. Dabei begleiten sie Unternehmen, Banken und Berater als Partner auf Augenhöhe, mit Vertrauen und Branchenfachwissen.
Wie funktioniert eine Bürgschaft?
Die Bürgschaftsbank unterstützt Unternehmen bei Gründung, Wachstum, Nachfolge oder Stabilisierung. Dafür nutzt sie ein großes Netzwerk aus Verbänden, Kammern und Beratern, um ein Geschäftsmodell sorgfältig zu prüfen und Unternehmerinnen und Unternehmer finanziell gut vorzubereiten. Für alle Situationen und auch bei Schwierigkeiten stehen sie mit Rat und Unterstützung zur Seite.
Welche Produkte bietet die Bürgschaftsbank Brandenburg?
1. Finanzsicherheit durch Ausfallbürgschaften
Bürgschaft "Klassik"
Absicherung Kreditvolumen bis 2,5 Mio. € und Übernahme des Kreditrisikos bis zu 80 %
Die Bürgschaftsbank übernimmt Ausfallbürgschaften für kurz-, mittel- und langfristige Kredite aller Art. Dazu gehören Kredite für Existenzgründungen, tätige Beteiligungen an einem Unternehmen, die Übernahme eines bestehenden Betriebes, die Markteinführung nach Forschung und Entwicklung. Es werden weiterhin verbürgt: Betriebsmittelkredite, Warenlageraufstockungen, Investitionsfinanzierungen, Betriebserweiterung und -verlagerung, Rationalisierungs- oder Modernisierungsmaßnahmen sowie Avale für Vertragserfüllungs-, Gewährleistungs-, Anzahlungs- und sonstige Bürgschaften.
https://bb-br.de/buergschaftsprogramme/burgschaft-klassik/
Landesbürgschaft
Absicherung Kreditvolumen bis 4 Mio. € und Übernahme des Kreditrisikos bis zu 75 %
Die Bürgschaftsbank Brandenburg hat, unterstützt durch das Ministerium der Finanzen und für Europa, das „Landesbürgschaftsprogramm für den Mittelstand“ im Programm. Dieses ergänzt die bereits bestehenden Bürgschaftsprogramme und ist speziell auf kleine und mittlere Unternehmen ausgerichtet.
https://bb-br.de/buergschaftsprogramme/landesbuergschaft/
Brandenburg Go
Absicherung Kreditvolumen bis 250.000 € und Übernahme des Kreditrisikos bis zu 80 %
Die Bürgschaftsbank Brandenburg und die Investitionsbank des Landes Brandenburg bieten im Rahmen einer abgestimmten Zusammenarbeit das Förderprodukt „Brandenburg GO“ an, das sich besonders für Existenzgründungen, Nachfolgen und Start-ups eignet und in Zusammenarbeit mit den Hausbanken ausgereicht wird.
https://bb-br.de/buergschaftsprogramme/brandenburg-go-schnelles-geld-fuer-gruender/
2. Sicherheit für Ihre Hausbank
ERP-Gründung/Nachfolge
Bis zu 500.000 € Kreditvolumen - zinsvergünstigt durch die KfW
Die KfW-Bank bietet gemeinsam mit den Deutschen Bürgschaftsbanken den ERP-Förderkredit für Gründung und Nachfolge an. Im Rahmen dieser Kooperation stellt die KfW ein Refinanzierungsdarlehen unter voller Primärhaftung des Durchleitungsinstituts zur Verfügung. Die Bürgschaftsbank des jeweiligen Bundeslandes übernimmt obligatorisch das Kreditausfallrisiko in Form einer 100-prozentigen Garantie.
Mit dem ERP-Förderkredit werden Investitionen, Unternehmensübernahmen und Betriebsmittelfinanzierungen gefördert. Finanziert werden bis zu 35 Prozent eines Vorhabens mit einer maximalen Kreditsumme von 500.000 Euro. Die Antragstellerinnen und Antragsteller müssen keine Sicherheiten stellen.
https://bb-br.de/buergschaftsprogramme/erp-foerderkredit-gruendung-und-nachfolge/
Bürgschaft ohne Bank
Mit Bürgschaft bis zu 400.000 €
Das Sonderprogramm erleichtert Unternehmen den Zugang zu Krediten bis zu 400.000 Euro. Dabei übernimmt die Bürgschaftsbank zusammen mit den Kammern weitgehend die Beurteilung des Kreditkonzeptes. Verbürgt werden alle Formen der Kreditfinanzierung für betriebliche Vorhaben wie langfristige Darlehen, Kontokorrent- oder Avalrahmenkredite. Ausgeschlossen sind Sanierungskredite.
Mit der Bürgschaftszusage, die zwei Monate bestehen bleibt, wendet sich der Unternehmer an die Hausbank seiner Wahl, die den zu verbürgenden Kredit gewährt. Die Mitarbeiter der Bürgschaftsbank sind auf Wunsch bei der Suche nach Ansprechpartnern in den Kreditinstituten behilflich.
https://bb-br.de/buergschaftsprogramme/buergschaft-ohne-bank-ohne-umwege/
3. Beteiligung als wirtschaftliches Eigenkapital
MBG Beteiligungskapital
Ein zusätzlicher Baustein für Eigenkapitalersatz
Die MBG unterstützt kleine Betriebe mit Beteiligungen ab 50.000 Euro – ideal für Handwerk, Einzelhandel, Gastronomie und industrienahe Dienstleistungen.
Beteiligungen sind eine sinnvolle Ergänzung zum klassischen Bankkredit. Je nach Gestaltung werden sie als Eigenkapital gewertet und bilden das Fundament für eine stabile Finanzierung und schaffen Gestaltungsräume. Ist die Eigenkapitalquote schwach, haben mittelständische Unternehmen Schwierigkeiten, sich über Bankkredite zu finanzieren oder Kredite für den zukunftsorientierten Aus- bzw. Umbau der Firmen zu bekommen. Ohne Eigenkapital keine Kreditfinanzierung.
https://bb-br.de/buergschaftsprogramme/mbg-beteiligungskapital/
Mikromezzanin
Stilles Eigenkapital bis zu 100.000 € für Starter
Der Mikromezzaninfonds unterstützt kleine und neue Unternehmen mit Kapitalbeträgen von 10.000 bis 100.000 Euro. Besonders gefördert werden Betriebe, die ausbilden, aus der Arbeitslosigkeit heraus starten oder von Frauen und Menschen mit Migrationshintergrund gegründet werden sowie gemeinwohlorientierte Unternehmen. Für diese Zielgruppen sind höhere Beteiligungssummen möglich.
Mit diesem Kapital können Geschäftsräume eingerichtet, Warenlager aufgebaut oder neue Maschinen gekauft werden – sogar laufende Kosten lassen sich damit finanzieren.
Mikromezzaninkapital ist eine Mischung aus Eigenkapital (eigenem Geld) und Fremdkapital (geliehenem Geld). Das bedeutet, dass das Unternehmen wirtschaftlich so unterstützt wird, als ob es mehr eigenes Geld hätte. Dadurch verbessert sich das Rating, also die Kreditwürdigkeit des Unternehmens, und es kann einfacher weitere Kredite bekommen.
https://bb-br.de/buergschaftsprogramme/mikromezzanin/
Wie unterstützt Sie Ihre Handwerkskammer Cottbus bei Ihren Finanzierungsvorhaben?
- Beratung und Betreuung zu Finanzierungskonzepten;
- Vorbereitung und Begleitung von Bankgesprächen sowie durch
- Erarbeitung von Stellungnahmen.
Das erste Beratung ist für Mitglieder der Handwerkskammer Cottbus kostenfrei.